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Geschäftskonten

  • Aktualisiert

Inhaltsverzeichnis

In xentral kannst du verschiedene Konten anlegen. Hierbei ist es unerheblich, ob das Konto ein Bankkonto ist oder z.B. auch ein Kreditkartenkonto, dessen Bewegungen nur als CSV-Datei vorliegen. So kannst du beispielsweise auch den Kontoauszug von Amazon Payments einspielen und verbuchen. Je nach Anforderungen kannst du z.B. nur das Hauptbankkonto verbuchen und die anderen Konten über das Steuerbüro laufen lassen. Für die Zahlungsweise Kreditkarte kannst du z.B. die Rechnung automatisch auf bezahlt setzen, wenn der Online-Shop ausschließlich abgeschlossene und bezahlte Kundenbestellungen an xentral übermittelt. Für diesen Fall ist ein Abgleich des Kreditkartenkontos nicht für den Versand der Ware, sondern nur für die Buchhaltung relevant.

Konten in xentral verwenden

Die Konten und der Import der Kontoauszüge sind für dich in folgenden Bereichen relevant:

  • Schalten der Auftragsampel (automatisches auf "bezahlt"-setzen der Aufträge)
  • OPOS-Liste im Mahnwesen (automatischer "bezahlt"-Abgleich)
  • SEPA-Überweisungen, Lastschrifteinzug (XML-Datei Export in Banksoftware)
  • Buchhaltungsexport in Buchhaltungsprogramme (z.B. Datev, Addison, ...)
  • Digitales Archiv der Kontoauszugszeilen inkl. Suchfunktion über alle Buchungen

Kontodaten importieren (Kontoauszüge)

Der Zahlungseingang setzt für erfolgreich verbuchte Zahlungen (Betrag komplett) die Auftragsampel auf grün = "bezahlt" (automatisches auf "bezahlt"-setzen der Aufträge). Hat der Kunde z.B. eine Rechnung bezahlt, wird diese über das Verbuchen der Kontoauszugszeile auf "bezahlt" gesetzt. Die Rechnung wird aus dem Mahnwesen ausgebucht (OPOS Liste).

Kontodaten exportieren

Den Export der Kontoauszüge für die Buchhaltung kannst du im Artikel Finanzbuchhaltung Export nachlesen.

Archiv und Suche

Die Kontoauszüge kannst du später digital durchsuchen. So lassen sich z.B. schnell Abbuchungen des Finanzamtes auflisten bzw. finden. Der Aufruf jedes Kontos erfolgt über:

Buchhaltung > Zahlungseingang > Edit

SEPA Zahlungsverkehr

Analog zum Kontoimport kannst du auch Überweisungen und Lastschrifteinzüge über xentral vornehmen, Informationen zur Einrichtung des SEPA Zahlungsverkehrs befindet sich hier.

Konto CSV Import

Beachte, dass die Originaldatei der Bank oder des Zahlungsanbieters importiert wird und diese nicht über andere Systeme geöffnet und (automatisch) gespeichert wurde. Sonst ist die Originaldatei nicht mehr importfähig oder liefert falsche Werte. Bei Amazon Pay handelt es sich bei den "Kontonummern" um die entsprechende Kontonummer aus dem Kontorahmen. Weitere Informationen gibt es im Artikel Konto: Bank per CSV-Import.

Funktionen eines Kontos

Im Folgenden kannst du die Funktionen eines Kontos nachlesen. 

Live-Import

Der Live-Import kann erfolgen, wenn ein Geschäftskonto die Einstellung Live-Import aktiv besitzt und die Zugangsdaten zur Schnittstelle der Bank korrekt eingetragen sind. Wie die Zugangsdaten bei den einzelnen Kontentypen aussehen müssen, ist in den Artikeln der jeweiligen Geschäftskonto-Module nachzulesen. Diese Kontentypen stehen zur Auswahl und sind in den jeweiligen Kontotypen genauer zu finden unter:

Hinweis: Bei Konto: HBCI werden stets alle Daten importiert, ein Import nur von bestimmten Teilen der Daten ist nicht möglich.

Hierbei gibt es die Option maximal zurückliegende Kontoauszüge anzugeben, um so Fehlermeldungen von der Bank zu vermeiden, da es sein kann, dass wen die Kontoauszüge zu lang zurückliegen, bei jeder Abfrage eine TAN eingegeben werden muss. Die Variable hierfür lautet: API_MAX_DAYS_BEFORE.

Mit der Einstellung Zeitraum wird festgelegt, wie oft der Import erfolgen soll und mit der Schaltfläche zu Zeiten wird die Uhrzeit festgelegt, zu dem der Import erfolgen soll.

  • Live Import: Haken aktiviert den Live-Import
  • Zeitraum: Festlegung der Häufigkeit, mit der der Import erfolgen soll
  • zu Zeiten: Festlegung der Uhrzeit zu der der Import erfolgt
  • Zugangsdaten: Eintragung der Zugangsdaten zur Schnittstelle der Bank
  • Passwort Tresor: Angabe eines Passworts

Hinweis: Ein Wechsel zwischen Live-Import und CSV führt ggf. zu doppelten Buchungen. xentral filtert nur komplett identische Buchungen aus. Bei einer Formatänderung der Bank oder des Importkanals kommt es meist zu Abweichungen der Buchungsinformationen, sodass die Buchungen nicht als doppelt erkannt werden. In diesem Fall sollte der Importzeitraum möglichst ohne Überschneidung gewählt werden. Doppelte Buchungen können auf "Importfehler" gebucht werden.

Zahlungen automatisch im Hintergrund verbuchen

Die Einstellung Zahlungseingänge automatisch verbuchen ist auf aktiv zu setzen, sodass die Zahlungseingänge automatisch verbucht werden. Alle Buchungen, die grün hinterlegt sind, also eindeutig zugeordnet werden können, werden dann automatisch auf Auftrag/Rechnung/etc. verbucht.

Für diese Funktion muss der Prozessstarter "Zahlungseingang" aktiviert sein und laufen.

Hinweis: Mit Hilfe dieses Prozessstarters ist es auch möglich, nach erfolgreicher Geschäftskontenanbindung per FinTS oder HBCI4PHP den Liveimport der Kontoaktivitäten automatisiert auszulösen.

Neues Konto anlegen

Ein neues Geschäftskonto wird direkt über die Einstellungen angelegt: Administration > Einstellungen > Buchhaltung > Geschäftskonten > +NEU

Befülle folgende Felder: 

Einstellungen

  • Bezeichnung: Vergib eine eindeutige Kontobezeichnung pro Konto (z.B. Sparkasse Musterstadt, PayPal, PayPal Plus, Amazon Payments Transaktionen etc.). Diese Bezeichnung erscheint beim Aufruf der Konten in der Buchhaltung
  • Typ: Wähle den Typ, wie zB CSV Import, Live Import (sofern es das Konto unterstützt), aus dem Drop-Down Menü aus
  • Projekt: Ordne das Konto optional einem Projekt zu. Trage dieses händisch ein oder wähle es über das "Lupe"-Icon aus der Liste aus. Die Zuordnung dient der Einschränkung der Sichtbarkeit. Nur Benutzer, die das Projekt des Geschäftskonto als Rolle besitzen, können es auch sehen und damit arbeiten
  • Aktiv: Um das Konto zu aktivieren, setze hier den Haken
  • Keine E-Mail: Normalerweise wird beim Zahlungseingang eine Mail an den Kunden gesendet. Soll dies unterdrückt werden, musst du diese Option anhaken.
  • Änderungen erlauben: Durch Anhaken erlaubst du die nachträgliche Veränderung vonKontobuchungen

Bankverbindung (bei Typ Bank)

  • Inhaber: Trage den Inhaber des Bankkontos ein
  • BIC: Trage die BIC des Bankkontos ein
  • IBAN: Trage die IBAN des Bankkontos ein
  • BLZ: Trage die BLZ des Bankkontos ein
  • Konto: Trage die Kontonummer für dieses Bankkonto ein
  • Gläubiger ID: Trage die Gläubiger ID des Bankkontos ein. Dieses Feld ist verpflichtend bei bei einem Lastschrifteinzug
  • Lastschrift: Durch Anhaken aktivierst du den Lastschrifteinzug bei diesem Konto

DATEV 

  • Konto: Trage die Nummer des Kontenrahmens für das Bankkonto ein, je nach Kontenrahmen 1000, 1700 usw.. Benötigt wird dieses Feld für den Export von Kontoauszügen

Klicke abschließend auf Speichern. 

Die weiteren Einstellungen werden je nach Kontotyp individuell vorgenommen.

Hinweis zum Versenden der E-Mail im Feld "Keine E-Mail": Soll die Mail beim Zahlungseingang versendet werden, ist zunächst das Feld Keine-Email nicht anzuhaken. Zudem ist folgende, zusätzliche Einstellung unter Stammdaten > Projekte nötig. Editiere den zum Konto dazugehörigen  Eintrag über das Stift-Icon, navigiere zu Einstellungen > Grundeinstellungen und hake Zahlungsmail an. Klicke abschließend auf Speichern.

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